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Hintergrundinformationen

Details zur Zertifizierung durch das IVA und zum Gütesiegel erhalten Sie hier.

Einen Überblick über alle Rating-Kategorien, mit denen das IVA Anlagestrategien bewertet, erhalten Sie hier.

Den vollständigen Hintergrundartikel aus MICinvest 3/2007 als PDF-Dokument erhalten Sie hier.

Unterstützung beim Vermögensaufbau

Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG, München, unterstützt als unabhängige Gesellschaft Privatanleger beim Vermögensaufbau – vor allem, wenn es darum geht, die Qualität von Anlageportfolios zu bewerten. Dazu setzt das IVA verschiedene standardisierte Kriterien ein. Ein wesentlicher Bestandteil der Analyse ist das Risiko-Rating. Es unterscheidet sich von herkömmlichen Ratings darin, dass es nicht einzelne Anlageprodukte bewertet, sondern ausschließlich auf vollständige Portfolios angewendet wird. Kooperationspartner des IVA sind die Deutsche Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz (DSW) und die Schufa. Weitere Informationen zum Institut: www.institut-va.de

Harte Prüfung: Der Stresstest

Um herauszufinden, wie die vier Strategien auf äußere Einflüsse reagieren, unterzog sie das IVA in einem Stresstest den vier Faktoren Aktienentwicklung, Zinsentwicklung, Währungsrisiko und geopolitische Risiken. Jedes Zertifikat gibt auf einer Skala von „sehr robust“ bis „sehr sensibel“ genau an, wie das untersuchte Portfolio auf jeden einzelnen dieser vier Faktoren reagiert.

Das Gütesiegel des IVA

1. Name und Logo der Zertifizierungsstelle.
2. Die wichtigste Aussage auf einen Blick: „Geprüftes Qualitäts Depot“. Der MIC hat gleich vier Musterstrategien vom Institut für Vermögensaufbau auf ihre Qualität hin untersuchen lassen. Alle vier erhielten die begehrte Auszeichnung des unabhängigen Instituts mit Sitz in München.
3. Links unten findet sich das Datum des jüngsten Risiko-Ratings und dokumentiert so dessen Aktualität.
4. Das jeweilige Risiko-Rating der bewerteten Strategie wird durch die Position des roten Punktes auf der Sicherheit-Chance-Achse visualisiert. Bei den vier untersuchten MIC-Strategien ist entsprechend der unterschiedlichen Ausrichtung die Pfeilmarkierung
jeweils auf einer anderen Position zu finden.
5. Fünf Sterne am rechten Rand dokumentieren die hohe Qualität des zertifizierten Portfolios. Die Fußzeile gibt Aufschluss über das Risiko-Rendite-Verhältnis.